Sem uma boa gestão financeira uma empresa pode ter o melhor produto do mercado ou oferecer o serviço de mais qualidade, mas não conseguirá andar muito longe. Isso porque as finanças são como a espinha dorsal de um negócio. Sem elas, nenhuma estrutura consegue se manter.
Em um mundo cujos desafios enfrentados por organizações são mais e mais complexos, é necessário que elas contem com ferramentas que as ajudem a tomar decisões informadas. A tecnologia em gestão financeira vem para cumprir esse papel, minimizando erros, otimizando resultados e facilitando a rotina.
A seguir, saiba o que é, como funciona e por que aplicar essa tecnologia. Explore soluções como Big Data e Cloud Computing, e receba dicas para escolher a melhor.
Afinal, o que é Tecnologia em Gestão Financeira?
A tecnologia em gestão financeira engloba as ferramentas digitais desenvolvidas para agilizar e otimizar vários processos financeiros dentro de uma organização. Pode abranger funções como gestão de pagamentos, gestão de recebíveis, orçamento, projeção financeira, gerenciamento de riscos e relatórios.
Além disso, a tecnologia financeira armazena e gerencia informações como fluxo de caixa, obrigações fiscais, despesas, receitas, ativos e passivos, entre outras. Por meio dela, os processos financeiros são automatizados, proporcionando:
- Redução de custos;
- Aumento nos lucros;
- Redução de estorno por ter feito uma transferência para uma conta errada;
- Entre outros.
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Vantagens da Tecnologia Financeira
Você sabe tanto quanto nós que são as operações financeiras de uma organização que sustentam o seu sucesso. Por essa razão, cada vez mais espera-se que a equipe financeira seja capaz de tomar decisões eficazes.
A tecnologia em gestão financeira ajuda os profissionais da área a terem os insights necessários para planejar, gerenciar e decidir o curso de ação a ser tomado. Somado a isso, traz outros benefícios, que são:
Centralização de processos
A área financeira possui diversos processos. Controle de contas a pagar e receber, gestão de fluxo de caixa e faturamento são apenas alguns deles.
Com processos descentralizados, normalmente espalhados em diferentes planilhas ou até mesmo por diferentes softwares, a extração de relatórios e o acompanhamento de resultados torna-se mais difícil de ser realizada.
Ao contar com tecnologia para a gestão financeira, as empresas têm processos centralizados, ou seja, unificados. A vantagem disso é que fica mais fácil ter uma visão ampla de como estão as finanças do negócio, o que contribui para que gestores consigam tomar decisões melhores e mais precisas.
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Gestão de caixa
Ainda sobre a centralização de processos, a tecnologia em gestão financeira permite o monitoramento de transações em tempo real. O benefício disso é o melhor acompanhamento do fluxo de caixa.
Na prática, significa que o time financeiro consegue monitorar as transações à medida que elas acontecem e, assim, identificar padrões de gastos e receitas.
Previsibilidade de caixa
Outro benefício da tecnologia financeira é a previsibilidade de caixa. Ela é possível porque soluções baseadas em tecnologia são capazes de analisar dados históricos de transações financeiras.
A partir daí, a tecnologia identifica padrões (como os padrões de compras sazonais), tendências de vendas, ciclos de pagamento e outros. Além do mais, com a análise é possível criar modelos preditivos para prever o fluxo de caixa futuro.
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Automação de processos
A automação de processos talvez seja a vantagem mais evidente da tecnologia em gestão financeira. Pense em todas as atividades de rotina do setor. Muitas delas requerem a entrada de dados, certo?
Pois bem, com procedimentos sendo executados manualmente, as chances de erros e de inconsistências nas informações aumentam. Um dado inserido errado pode levar a tomadas de decisões equivocadas. Sem contar que pode gerar conflitos entre empresa e cliente (como no caso do envio de uma cobrança duplicada ou no valor errado).
Lembramos ainda que quando empresas automatizam tarefas rotineiras e repetitivas, liberam tempo para que seus funcionários se concentrem em tarefas de maior valor agregado.
Segurança nas movimentações
Uma das preocupações de soluções baseadas em tecnologia em gestão financeira é a segurança. Elas possuem camadas extras de proteção, estão em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD) e atendem aos requisitos do setor.
Dessa maneira, empresas, clientes, parceiros e fornecedores podem ter uma certa tranquilidade de que suas informações estão bem protegidas.
Escalabilidade
Boas ferramentas de tecnologia financeira são escaláveis. Isso significa que elas conseguem atender as demandas que surgem à medida que uma empresa cresce.
Explicando melhor, se o fluxo de pagamento precisa ter ajustes para estar de acordo com uma nova realidade, a tecnologia possibilita isso.
Ajuda na tomada de decisões
Outra vantagem bem evidente é fornecer insights para a tomada de decisões. Com a tecnologia é possível, por exemplo, monitorar as entradas e saídas de caixa em tempo real. Com essa visibilidade imediata sobre a posição financeira atual da empresa, fica mais fácil fazer ajustes rápidos nas projeções de caixa conforme necessário.
Ainda, ferramentas tecnológicas trazem a vantagem de disponibilizar relatórios para análise. Graças a isso, a área financeira consegue monitorar o fluxo de caixa e identificar áreas de melhoria ou otimização.
Entenda por que você deve aplicar a Tecnologia em Gestão Financeira na sua empresa
Como você acompanhou até aqui, a tecnologia em gestão financeira traz benefícios importantes. Se formos para resumir em três pontos os motivos pelos quais as empresas deveriam aplicá-la, podemos dizer que ela:
- Fornece uma imagem completa, precisa e em tempo real das operações financeiras;
- Capacita os líderes com insights de negócios relevantes e contextuais;
- Possibilita às equipes uma maior compreensão de desempenho financeiro do negócio.
Explore as tecnologias para gestão financeira
Quando o assunto é tecnologia financeira, existem softwares voltados para atividades de rotina do setor. Além disso, hoje em dia não podemos deixar de mencionar dois aspectos que fazem a tecnologia ser mais eficiente: big data e cloud computing. Entenda:
Big Data
Conforme explicamos em outra oportunidade (aqui), o Big Data ajuda o financeiro a obter uma visão detalhada e em tempo real das operações da empresa.
Essa visão é crucial para o gerenciamento de riscos e até mesmo para a personalização de produtos e serviços e análises de tendências e do mercado (como o meio de pagamento mais utilizado, o comportamento de compra, a inadimplência do setor etc.).
Em outras palavras, o Big data como tecnologia para gestão financeira permite a análise de uma grande quantidade de dados que possibilitam ao time de finanças:
- Identificar oportunidades;
- Antecipar as necessidades de clientes (como por exemplo, clientes com probabilidade maior de cancelarem contratos);
- Identificar padrões suspeitos que podem indicar fraudes financeiras;
- Analisar comportamentos de transação;
- Identificar áreas de ineficiência e oportunidades de otimização nos processos financeiros;
- Entre outras atividades.
Cloud Computing
Cloud computing, ou computação em nuvem, é uma tecnologia que permite a uma pessoa com acesso à Internet acessar o que deseja (e é permitido), de qualquer lugar do mundo. Isso quer dizer que a tecnologia em gestão financeira baseada em cloud pode ser acessada por todos os usuários autorizados, independentemente de onde estejam.
Além disso, graças ao cloud computing as empresas não precisam mais ter uma grande infraestrutura para armazenar todos os documentos, arquivos, programas, entre outros. Isso porque tudo fica armazenado em servidores remotos, geralmente gerenciados por fornecedores especializados, como a Microsoft Azure ou a Amazon Web Services.
Dicas para escolher a melhor tecnologia financeira
Até aqui você acompanhou que a tecnologia em gestão financeira pode ser vista como uma facilitadora para eliminar falhas, reduzir custos e ganhar diferencial competitivo. Mas como escolher a ferramenta ideal para automatizar processos financeiros?
Para ajudar você, separamos alguns itens que devem ser analisados, como:
- Necessidades da sua empresa: o primeiro passo é entender para que sua empresa deseja investir em tecnologia. Por exemplo, considere quais processos deseja otimizar e automatizar, quais são os desafios que precisam ser superados e quais recursos são essenciais.
- Integração: algo importante a colocar na balança é a integração da solução sendo avaliada com outros sistemas utilizados, como a plataforma de e-commerce ou marketplace e ERP. Verifique também se a integração pode ser realizada via API;
- Segurança dos dados: analise se a solução oferece recursos robustos de segurança, como criptografia de dados, autenticação de dois fatores no login, conformidade com regulamentações como LGPD e PCI-DSS, firewall de aplicação na frente de todos endpoints públicos e outros.
- Usabilidade: é importante que a solução tenha interface intuitiva e seja fácil de usar. Isso reduz o tempo de onboarding.
- Suporte ao cliente: certifique-se de que o fornecedor oferece um bom suporte ao cliente, incluindo acesso a uma equipe qualificada, e tenha recursos de treinamento e documentação abrangentes.
Saiba um pouco mais sobre as tendências em gestão financeira
Como é de se imaginar, existem algumas tendências em gestão financeira. Uma delas é o Robot Processo Automation (RPA), em português, Automação Robótica de Processos. Trata-se de uma tecnologia que automatiza tarefas rotineiras e repetitivas.
Por exemplo, a tecnologia RPA pode conciliar todas as faturas com os pedidos de compra, economizando tempo e esforço nas contas a pagar.
Outra tendência em gestão financeira é o recebimento via Pix de forma automatizada. Suas vantagens são:
- Melhora a gestão de cobrança e a organização do volume de pagamentos;
- Possibilita a emissão de QR Code estático ou dinâmico de cobrança;
- Centraliza entradas e saídas;
- Permite a emissão de comprovante de recebimento do cliente ou parceiro em tempo real.
Falando em pagamentos, uma tendência são os pagamentos omnichannel, os quais unem o real com o virtual. Na prática, eles permitem que os clientes iniciem a ordem de compra na loja virtual e finalizem na loja física; ou vice-versa. É o caso de links de pagamento enviados por e-mail e por aplicativos de mensagem.
Não podemos deixar de citar a tokenização, que substitui dados reais de pagamentos (como os dados de cartões de crédito) por códigos alfanuméricos únicos protegidos por criptografia. Essa tecnologia é importante porque traz mais segurança nas transações de pagamentos.
Conheça as soluções financeiras da Transfeera
E agora que você entendeu o que é tecnologia em gestão financeira e conheceu suas vantagens, queremos apresentar para você as soluções financeiras da Transfeera. Com elas, e-commerces e marketplaces contam com uma ferramenta para processar, gerenciar e automatizar pagamentos com segurança, transparência e agilidade.
Dê uma olhada:
- Plataforma de pagamento: solução voltada para o gerenciamento de pagamentos e recebimentos via Pix. A ferramenta ajuda também a prevenir fraudes e falhas, integrar prestadores de serviços e muito mais. Dentre as vantagens está a centralização de transações de cash in e cash out, pagamentos em lote, relatórios intuitivos e completos com as transações executadas e muito mais.
- Boleto com QR Code: com a tecnologia e a segurança da Transfeera, empresas podem oferecer boletos como forma de pagamento, dando a opção aos clientes de pagar por código de barra ou Pix.
- Split de pagamentos Pix: a tecnologia identifica os parceiros envolvidos na venda e direciona corretamente os valores a cada um, levando agilidade, autonomia e confiança ao marketplace. Sem a necessidade de fazer isso manualmente, o negócio virtual também ganha em controle e economia.
- Validação de dados bancários: a solução verifica informações bancárias e diminui estornos e pagamentos rejeitados.
- API de pagamentos: a API da Transfeera possibilita uma integração fácil com os sistemas utilizados pelo negócio digital.
Conclusão
A tecnologia em gestão financeira vai além de permitir o acompanhamento de transações. Conforme você acompanhou, ela automatiza e centraliza processos, traz mais previsibilidade financeira e contribui para melhores tomadas de decisão.
A Transfeera é uma tecnologia que possibilita a negócios como o seu oferecer o Pix como meio de pagamento. A solução garante segurança nas transações e pode ser integrada via API. Veja algumas das vantagens da ferramenta:
- Pagamentos e recebimentos em um só lugar, sem precisar acessar o Internet Banking;
- Recebimento por Pix a qualquer dia e horário;
- Alerta a cada nova entrada de valor na conta;
- Comprovante de recebimento do cliente ou parceiro em tempo real;
- Emissão de QR Codes estáticos ou dinâmicos para fazer cobranças com Pix;
- Integração com o ERP financeiro da empresa;
- Experiência de checkout sem atrito;
- Redução do risco de fraude e mais segurança com recursos robustos de autenticação de pagamento;
- E muitas outras.
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