Gestão Financeira
6 práticas para chegar a uma gestão financeira simplificada

6 práticas para chegar a uma gestão financeira simplificada

Guilherme Verdasca

Guilherme Verdasca

Quando não há um processo bem estruturado para as rotinas financeiras, muitas atividades podem sair do eixo e gerar grandes problemas para as empresas. Por isso, é fundamental ter hábitos que contribuam para uma gestão financeira simplificada e otimizada.

Preparamos este passo a passo com 6 práticas importantes para que a sua empresa alcance esse patamar de gestão financeira, possibilitando planejamento eficiente, processos organizados e inovação para evitar estresse e prejuízo. Confira!

Gestão financeira simplificada em 6 passos

1. Mapeamento de processos

O mapeamento de processos possibilita observar cada um dos processos financeiros individualmente, além dos profissionais e dos recursos envolvidos, identificando falhas para planejar e implementar melhorias.

Para uma gestão financeira simplificada, o mapeamento é ideal porque permite descobrir quais são os gargalos e planejar todas as mudanças necessárias de acordo com as demandas específicas da empresa.

Listamos abaixo os 7 principais passos para fazer o mapeamento de processos da sua empresa:

  1. Analisar os processos atuais
  2. Identificar os problemas de cada processo
  3. Determinar os elementos necessários
  4. Montar um novo fluxo de trabalho
  5. Determinar indicadores de desempenho
  6. Testar e ajustar os novos processos
  7. Fazer melhorias contínuas

Seguindo essas dicas para o seu mapeamento de processos financeiros, é possível chegar a uma gestão mais simples e eficiente.

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2. Roadmap estratégico e tecnológico

O roadmap estratégico e tecnológico é um planejamento que exige um detalhamento mais rico das atividades para organizar os objetivos e o que é necessário fazer para alcançá-los, levantando os investimentos em equipamentos e conhecimentos tecnológicos que a empresa pretende fazer.

É a partir desse roadmap que a empresa pode adquirir tecnologia de maneira planejada, estabelecendo como equipamentos e softwares podem ser úteis e listando tanto os profissionais que precisam ser envolvidos quanto os treinamentos necessários.

No roadmap também é planejada a gestão da mudança, que prepara a empresa para as inovações que serão implementadas e envolve os colaboradores desde o início do projeto.

Conheça algumas tecnologias que estão sendo amplamente usadas e que podem contribuir para uma gestão financeira simplificada:

  • Internet das coisas;
  • Inteligência artificial;
  • Big Data;
  • APIs;
  • Computação em nuvem;
  • Fintechs.

3. KPIs financeiros

Para verificar se a empresa tem rotinas financeiras eficientes, se o negócio está sendo viável e tomar as melhores decisões, é fundamental monitorar os KPIs financeiros. Sem esse acompanhamento, a empresa pode estar afundando e nem perceber que está à beira da falência.

Uma gestão financeira simplificada é essencial e requer que os dados estejam organizados e disponíveis com facilidade, para que o gestor consiga fazer uma análise eficiente e, de preferência, automatizada.

Alguns KPIs indispensáveis para a sua gestão financeira:

  • Fluxo de caixa
  • Resultado operacional
  • Resultado líquido
  • Ponto de equilíbrio
  • Retorno sobre investimentos (ROI)

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4. Automação de processos

Quando falamos em gestão financeira simplificada, a automação de processos é fundamental, não apenas para otimizar as atividades internas, mas também para garantir inovações tecnológicas, sem as quais é impossível sobreviver no mercado.

É importante que a empresa tenha feito o mapeamento de processos para identificar quais deles podem ser automatizados. Aqui estão algumas possibilidades:

  • Realização de transferências bancárias para fornecedores e funcionários;
  • Validação de contas bancárias;
  • Envio de comprovantes de pagamento;
  • Relatórios de contas a pagar e a receber;
  • Folha de pagamento.

Softwares específicos para gestão financeira são capazes de automatizar esses processos, tornando o dia a dia da empresa mais eficiente e produtivo.

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5. Uso de APIs

A API (Application Programming Interface) é um recurso que transporta dados de um sistema para outro em tempo real, usado para integrar sistemas de gestão e outros serviços e aplicações baseados na nuvem. Esse recurso evita que as informações precisem ser transportadas manualmente.

As APIs tornam as integrações mais simples, facilitando os processos de pagamentos e recebimentos. No caso da plataforma Transfeera, por exemplo, é possível integrá-la por meio de API de pagamento ao sistema financeiro da empresa.

Dessa forma, os processos ganham eficiência total porque tudo passa a ser feito diretamente do sistema que já usa.

Usando uma API de pagamento, é possível programar para o sistema para avisar sempre que houver algo novo, como um pagamento que retornou. Isso a partir de webhooks, que emitem avisos quando determinada ação ocorre.

Assim, deixa de ser necessária uma verificação constante. Os dados chegam instantaneamente de uma ferramenta para a outra e o gestor não precisa redigitá-los, eliminando o retrabalho.

Saiba mais em:  Os passos para integrar uma API de pagamentos confiável, segura e escalável

6. Inovação em métodos de pagamento

Outro passo indispensável para uma gestão financeira simplificada é inovar nos métodos de pagamento, dispondo de mais segurança e comodidade para realizar transações para terceiros, sejam fornecedores ou funcionários.

Um desses métodos que pode ser bastante útil para mais agilidade e eficiência no processo é o Pix. A Transfeera criou a ContaPix, que possibilita que as empresas, além de pagar (cash out), também recebam dinheiro (cash in) por meio de pagamentos instantâneos e seguros.

Ou seja, a ferramenta integra as rotinas de pagamentos e recebimentos das empresas, eliminando a necessidade do contato operacional com os bancos.

Além disso, a Transfeera tem outras funções, sendo uma solução completa para as rotinas financeiras.

Alguns resultados de empresas com a Transfeera:

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