Para empresas que buscam agilidade, segurança e precisão em seus processos financeiros, a integração entre sistemas ERP (Enterprise Resource Planning) e gateways de pagamento é uma das opções disponíveis.
Essa combinação permite automatizar transações, centralizar dados e ter controle em tempo real sobre o fluxo de caixa, pagamentos e recebimentos. Além disso, a integração contribui para uma experiência mais fluida para clientes e parceiros.
Neste guia da Transfeera, vamos detalhar como essa integração funciona, quais são os benefícios, os cuidados necessários e as melhores práticas para tornar seus processos financeiros mais eficientes e seguros.
O que é ERP e qual a sua função na gestão empresarial?
ERP é a sigla para Enterprise Resource Planning (em português, Planejamento de Recursos Empresariais). Trata-se de um sistema de softwares que integra diferentes áreas de uma empresa – como finanças, produção, vendas, RH, marketing e gestão da cadeia de suprimentos – em uma única plataforma.
Sua função é garantir que as informações fluam de maneira integrada e eficiente entre todos os departamentos. Por exemplo: quando uma venda é registrada, o ERP atualiza automaticamente o inventário, notifica o time responsável pelo estoque e gera informações sobre faturamento e contas a receber. Tudo isso, em tempo real.
Para que essa e outras operações sejam possíveis, o sistema ERP conecta dados de diferentes setores da empresa e os centraliza em um único banco de dados.
Sistema ERP: benefícios e funcionalidades para empresas
Utilizar um software ERP traz vantagens como:
- Integração total: no exemplo acima, se a empresa não utilizasse um ERP, cada área teria que atualizar manualmente seus dados, aumentando o risco de erros, retrabalho e atrasos nas informações financeiras e operacionais.
- Agilidade: com processos automatizados, os funcionários se concentram em iniciativas estratégicas.
- Melhoria na colaboração: os sistemas ERP melhoram a comunicação entre departamentos, permitindo um ambiente mais colaborativo.
- Decisões informadas: dados centralizados fornecem insights em tempo real para melhor tomada de decisões.
- Economia de tempo e dinheiro: tarefas repetitivas são realizadas automaticamente – como atualização do inventário, input de dados e emissão de relatórios – economizando tempo e reduzindo falhas humanas, e aumentando a produtividade.
Integração com Gateway de Pagamento: como funciona e por que implementar
Agora que você entendeu o que é ERP, vamos dar uma olhada nas vantagens de integrá-lo com um gateway de pagamento. Mas, antes disso, o que exatamente é um gateway?
Conforme explicamos neste outro conteúdo, um gateway de pagamento é uma tecnologia que conecta e transfere os dados de um usuário para instituições financeiras. Ou seja, funciona como um intermediário para facilitar a comunicação entre o negócio virtual, o cliente e a instituição financeira. Sendo assim, ele facilita o processo de pagamento online.
Fazer a integração de ERP com gateway de pagamento significa conectar diretamente os sistemas internos da empresa aos serviços financeiros que processam transações.
Os pagamentos realizados via cartão de crédito, débito, Pix ou boleto, são registrados automaticamente no ERP, facilitando conciliações e auditorias, e eliminando os erros dos lançamentos manuais.
E como os sistemas ERP centralizam os dados e automatizam processos, a integração com um gateway garante que todas as transações financeiras sejam refletidas em tempo real no fluxo de caixa, na contabilidade e nos relatórios.
Adicionalmente, com a integração com gateway de pagamento, o ERP disponibiliza informações centralizadas para detalhes sobre vendas, comportamento de pagamento e tendências de faturamento.
Vantagens de integrar ERP e gateway de pagamento
Para você entender bem por que integrar ERP ao gateway de pagamento, listamos as principais vantagens da integração:
- Pagamentos e recebimentos são registrados automaticamente, reduzindo retrabalho e eliminando erros manuais.
- Todas as transações são refletidas imediatamente no ERP, permitindo que gestores acompanhem o fluxo de caixa de forma precisa.
- Pagamentos mais rápidos e integrados aumentam a satisfação e a confiança do cliente.
- Informações centralizadas possibilitam gerar relatórios completos sobre vendas, faturamento e comportamento de pagamento, facilitando a tomada de decisão estratégica.
- A integração oferece rastreabilidade completa das transações e ajuda a manter conformidade com normas fiscais e regulatórias.
- Menos retrabalho, menos erros e processos mais ágeis resultam em economia de tempo e recursos.
Passo a passo para integrar um sistema ERP a um gateway de pagamento
A integração de um sistema ERP a um gateway de pagamento pode acontecer via API (Application Programming Interface, que em português significa Interface de Programação de Aplicações).
As APIs permitem que dois sistemas “conversem” e compartilhem dados de modo seguro. Elas oferecem controle total sobre o fluxo de pagamentos e a experiência de checkout, permitindo que desenvolvedores configurem o envio e o recebimento de informações financeiras diretamente pelo backend do gateway.
Além das APIs, é possível integrar o ERP de outras maneiras (no item “Diferentes tipos de integração com gateways de pagamento” explicamos melhor cada uma delas).
Para o passo a passo de integração, observe:
- Configuração da integração: configure a conexão entre o ERP e o gateway, inserindo chaves de API, tokens de autenticação e demais credenciais fornecidas pelo provedor de pagamento.
- Mapeamento de dados: defina como as informações de transações serão registradas no ERP. Por exemplo, categorias contábeis, centros de custo e regras de conciliação.
- Testes de funcionamento: realize transações de teste em ambiente de homologação para simular transações de sucesso, pagamentos negados, estornos e cancelamentos.
- Monitoramento contínuo: após a implementação, acompanhe regularmente o desempenho da integração, identificando possíveis ajustes ou atualizações necessárias.
Erros comuns na integração de ERP com gateway de pagamento e como evitá-los
Existem alguns problemas que podem acontecer durante a integração do ERP com gateway de pagamento. Veja quais são os principais e como evitá-los:
Apressar o processo de integração
Pela pressa em colocar o sistema para rodar, muitas equipes deixam de testar a integração em todas as plataformas e cenários de pagamento, aumentando o risco de falhas.
Como evitar: planeje o cronograma de implementação, realize testes completos em ambiente sandbox e de homologação, e simule diferentes tipos de transações antes de liberar para produção.
Configuração incorreta de APIs
Credenciais erradas ou parâmetros mal configurados podem impedir que o ERP registre transações corretamente.
Como evitar: siga rigorosamente o guia do provedor, valide todas as configurações e realize testes periódicos.
Falha na sincronização de dados
Uma sincronização ineficaz pode gerar inconsistências, como dados duplicados ou informações desatualizadas. Isso causa erros na conciliação financeira e na gestão do fluxo de caixa.
Como evitar: configure a sincronização de dados para ser em tempo real (e bidirecional. Utilize webhooks e APIs robustas para garantir que cada transação no gateway seja imediatamente refletida no ERP.
Diferentes tipos de integração com gateways de pagamento
A integração com gateways de pagamentos pode ser realizada de diferentes formas, como:
- Integração via API: é a forma mais flexível e completa, permitindo que sistemas compartilhem dados em tempo real. Além disso, oferece controle total sobre a interface e uma experiência fluida do usuário e de checkout. Desenvolvedores podem personalizar o fluxo de pagamentos e automatizar processos.
- Integração bancária local: o gateway está diretamente conectado a um banco local. O cliente é direcionado à página do banco, onde o pagamento é realizado de forma segura. Após a confirmação da transação, o cliente é redirecionado automaticamente de volta ao site do estabelecimento/empresa, garantindo que o pedido ou serviço seja processado rapidamente.
- Gateway de pagamento hospedado: gerenciado por um provedor terceirizado (por exemplo, PayPal). Por ser fácil de configurar, costuma ser indicado para pequenas empresas que não desejam gerenciar a infraestrutura técnica.
- Gateway de pagamento auto-hospedado: o gateway de pagamento é hospedado nos servidores da empresa. Os clientes realizam as transações diretamente no site do negócio virtual, enquanto as informações são enviadas a um serviço terceirizado para processamento seguro. Essa opção oferece mais flexibilidade, mas exige maior infraestrutura técnica e suporte especializado.
- Plugins ou módulos nativos: o próprio sistema ERP já oferece módulos ou plugins prontos que se conectam diretamente a gateways de pagamento específicos. A grande vantagem é a facilidade de implementação. Afinal, como a solução já foi desenvolvida e testada para o ERP, a integração exige pouca ou nenhuma programação, agilizando o processo.
Como escolher o melhor gateway de pagamento para integrar ao seu ERP
Quando um ERP integra um gateway de pagamento, a empresa conta com uma gestão unificada e em tempo real dos fluxos financeiros. Isso traz diversas vantagens, como vimos mais acima.
Mas, como escolher o gateway de pagamento para integrar o sistema ERP que sua empresa utiliza? Veja abaixo:
Mapeie suas necessidades
O primeiro passo é entender quais são as necessidades de pagamento da sua empresa:
- Quantas transações são processadas diariamente, semanalmente e por mês?
- Quais métodos de pagamento a empresa deseja oferecer aos seus clientes?
- Há necessidade de pagamentos recorrentes?
- Quais funcionalidades devem estar disponíveis (por exemplo: pagamento com um clique)?
Ao avaliar as necessidades, lembre-se de considerar os objetivos de longo prazo também. Por exemplo, se sua empresa planeja uma expansão internacional, será essencial que o gateway ofereça diferentes moedas.
Analise a compatibilidade
Com as necessidades mapeadas, faça uma pesquisa de mercado para encontrar os gateways que melhor atendem a elas. Em seguida, considere a facilidade de integração, a disponibilidade de suporte técnico e a escalabilidade da solução para acompanhar o crescimento do seu negócio
Avalie os custos e taxas
A maioria dos gateways cobra taxas por transação, mas alguns podem ter mensalidades. Compare as taxas e verifique se não há custos ocultos.
Considere o volume de transações da sua empresa para estimar o custo total e escolher a opção mais econômica a longo prazo.
Verifique padrões de segurança e conformidade
Ao escolher um gateway de pagamento, é essencial garantir que ele esteja em conformidade com a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) e siga padrões de segurança reconhecidos internacionalmente, como PCI DSS, criptografia de dados e protocolos antifraude, protegendo as informações financeiras de clientes e da empresa.
De que forma a Transfeera garante segurança e ética nas operações de integração
A Transfeera é um intermediador de pagamentos, ou seja, uma plataforma independente que conecta marketplaces com as instituições financeiras (se interessar, aqui você entende mais sobre a intermediação de pagamentos).
A solução é integrada ao ERP via API, oferecendo controles rígidos para garantir a identidade de cada usuário que acessa os dados. Além disso, assegura que apenas pessoas autorizadas tenham acesso às informações financeiras.
Para isso, a Transfeera implementa padrões de autenticação reconhecidos internacionalmente:
- OAuth2: é um padrão de autenticação e autorização que permite ao usuário conceder acesso limitado aos seus recursos para terceiros, sem precisar expor suas credenciais. Ou seja, o cliente não precisa compartilhar seu login e senha com ninguém. É conhecido pela possibilidade de autenticação de serviços terceiros, por exemplo, logar em um serviço usando a conta do Facebook.
Na Transfeera, usamos dois papéis do OAuth2 na nossa autenticação: o Servidor de Recurso e o Servidor de Autorização.
- OpenID Connect: é uma camada de identidade construída em cima do OAuth 2.0 e que permite a fácil verificação da identidade do usuário, bem como a capacidade de obter informações básicas de perfil do provedor de identidade.
Além da segurança na autenticação, a Transfeera garante transparência e confiabilidade na integração:
- Disponibilidade dos serviços: asseguramos que a API funcione corretamente e mantemos um histórico do status dos nossos serviços, permitindo que sua empresa acompanhe a disponibilidade em tempo real.
- Gerenciamento de erros: nossa API fornece informações detalhadas sobre cada eventual erro na integração, permitindo identificar problemas rapidamente e compreender seu significado. Veja a página completa.
Além de tudo isso, por que integrar o seu ERP com a Transfeera?
Veja algumas das vantagens da nossa plataforma de pagamentos:
- Pagamentos via Pix, cartão de crédito, boleto QR Code Pix ou código de barras;
- Segue a tendência dos conceitos de “invisible bank” e “conta transparente”. Ambos privilegiam a facilidade e a transparência em todo o processo;
- Tecnologia de split de pagamentos;
- Criação de links de pagamentos;
- Multicontas e subcontas;
- Relatórios gerenciais;
- E muito mais!
Conheça aqui mais sobre a Transfeera. Veja as vantagens da nossa plataforma de pagamentos e fale com o time de vendas sobre integração com o seu ERP.
