Você sabe como garantir que o fluxo de pagamentos da sua empresa funcione até mesmo nos cenários mais extremos ou fora do comum? É para isso que existem os sandboxes e os testes de edge cases.
Juntos, os dois ajudam a garantir que, ao integrar uma plataforma de pagamentos, o sistema seja robusto e confiável. Além disso, mais do que evitar falhas técnicas, essa combinação protege a experiência do usuário, reduz riscos operacionais e contribui para a conformidade regulatória.
Quer saber mais? Neste artigo, entenda o que é sandbox, a importância de testar edge cases, como criar cenários realistas e garantir integrações seguras e eficientes com APIs financeiras.
Sandbox: o que é e como funciona em integrações de sistemas
Sandbox é um ambiente isolado de teste utilizado por programadores e desenvolvedores para simular situações reais sem afetar os sistemas em produção. O termo vem da língua inglesa e significa, literalmente, “caixa de areia”.
Portanto, o sandbox pode ser visto como uma caixa de areia na qual as crianças brincam de forma segura. No cenário digital, ele proporciona um espaço de experimentação controlado no qual os desenvolvedores podem:
- Testar uma solução, APIs ou patches;
- Desenvolver/Testar novos recursos;
- Testar a experiência do usuário;
- Identificar e eliminar bugs;
- Verificar como funciona a integração entre sistemas;
- Detectar vulnerabilidades de segurança cibernética.
Observe ainda que, na prática, o sandbox nada mais é do que uma cópia segura do ambiente real, funcionando de maneira totalmente independente de quaisquer aplicativos ou plataformas instalados na máquina ou na nuvem.
Por ser “apenas” uma cópia, quando falamos de APIs de pagamentos, o sandbox permite que as empresas testem fluxos completos – como transferências Pix, liquidações via cartão, solicitações de estorno e autenticações – em condições muito próximas da realidade.
Dentre as principais vantagens do sandbox, destacamos:
- Segurança: não há risco de movimentar dinheiro real ou expor informações de clientes.
- Agilidade: possibilita testar rapidamente diferentes cenários, facilitando o desenvolvimento iterativo.
- Confiabilidade: ajuda a validar o comportamento da API e dos sistemas integrados, evitando falhas quando o ambiente entrar em produção.
- Colaboração: times de tecnologia, produto e compliance podem avaliar juntos os resultados e aprimorar o processo de integração.
Saiba mais:
Sandbox regulatório: importância para fintechs e conformidade
Sandbox regulatório é uma iniciativa criada por órgãos reguladores (como Banco Central do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários) para permitir que fintechs e instituições financeiras desenvolvam e testem produtos ou serviços dentro de um ambiente controlado, sem burocracia e sob supervisão.
Segundo o Banco Central:
O Sandbox Regulatório é um ambiente em que entidades são autorizadas pelo Banco Central do Brasil para testar, por período determinado, projeto inovador na área financeira ou de pagamento, observando um conjunto específico de disposições regulamentares que amparam a realização controlada e delimitada de suas atividades.
E qual a diferença entre sandbox técnico (descrito no tópico acima) e sandbox regulatório? A resposta é:
- Sandbox técnico: garante que um sistema, produto ou serviço seja testado em um ambiente isolado, permitindo validar fluxos, identificar falhas e simular edge cases com segurança.
- Sandbox regulatório: assegura que o produto ou serviço esteja alinhado às regras do mercado, permitindo que fintechs testem inovações sob supervisão de órgãos reguladores (como Bacen e CVM).
O que são edge cases e por que eles são cruciais nos testes
Edge case é uma situação atípica que foge do uso convencional, mas que possui um alto potencial de revelar falhas.
Assim como no sandbox, edge case é outro termo de língua inglesa e, na tradução literal, significa “caso de borda”. Para entender o conceito, imagine que você esteja no topo de uma montanha e caminhe para a beirada. Quanto mais próximo da borda, mais instável e arriscado o terreno pode se tornar, certo?
E é exatamente isso que é um edge case: uma situação rara, inesperada ou extrema.
Trazendo para o universo das plataformas digitais, quando um software é exposto a condições extremas ou pouco comuns, ele chega a esse limite (que seria a borda), onde erros podem surgir.
Em outras palavras, edge cases surgem em situações em que os desenvolvedores podem não considerar inicialmente, como em entradas do usuário, condições raras, configurações, entre outros motivos.
Trazendo para o contexto de pagamentos, os edge cases vão além dos fluxos mais prováveis e lidam com cenários extremos que podem comprometer a segurança, a conformidade e a experiência do usuário.
Por exemplo, imagine uma transação financeira no valor de R$ 0,00. Ou um formulário de inscrição onde são aceitas idades entre 13 e 130 anos, mas o usuário digita 05.
E se você pensa que esse tipo de situação acontece apenas em sistemas pequenos ou mal estruturados, está enganado.
Até mesmo a Amazon já enfrentou problemas com edge cases: no lançamento da plataforma, era possível pedir uma quantidade negativa de livros, e o sistema interpretava a operação de forma incorreta, como se a empresa tivesse que pagar ao usuário em vez de cobrar pela compra.
Esse bug emblemático mostrou como um único edge case pode gerar falhas graves se não for previsto nos testes.
Edge case: o bug do milênio (Y2K)
Falando em bugs emblemáticos, um dos edge cases mais famosos da história foi o “ano 2000” (Y2K). Muitos sistemas antigos representavam datas com apenas dois dígitos para o ano (“99” para 1999, por exemplo).
O problema é que, quando chegasse o ano 2000, esses sistemas leriam “00” como 1900, gerando falhas em cálculos de datas, expiração de cartões de crédito, sistemas bancários e muito mais.
Na virada de 31 de dezembro de 1999, o risco era de erros em escala global. Felizmente, bilhões foram investidos em correções preventivas e o impacto foi contido.
Com isso, aprendemos uma lição importante sobre edge cases:
- Eles podem parecer improváveis ou distantes, mas, se ignorados, podem trazer riscos enormes. Por essa razão, pensar no longo prazo é essencial no desenvolvimento de software, especialmente em áreas críticas como pagamentos.
Principais tipos de edge cases em integrações de APIs financeiras
Embora os edge cases possam variar conforme o sistema ou a API, alguns são especialmente comuns no universo financeiro. Veja os principais:
Dados inválidos ou inconsistentes
Neste edge case, os desenvolvedores e programadores testam a capacidade da API de validar informações antes de processar a transação.
Exemplo: envio de um Pix cuja chave é inexistente, conta bancária que não corresponde ao titular ou dados obrigatórios ausentes.
Permissões e controle de acesso
Verifica se usuários com funções ou níveis de permissão diferentes conseguem acessar informações ou executar funções além do seu escopo autorizado.
Exemplo: imagine uma plataforma de pagamentos onde o usuário operador só deveria visualizar relatórios, mas não aprovar transferências. Se, por falha na API, esse operador conseguir realizar uma transação de alto valor, temos um edge case crítico de segurança e governança (e um alto risco de operações fraudulentas).
Validação de entrada
Verifica valores extremamente altos ou baixos, caracteres especiais, campos vazios ou vários tipos de dados.
Exemplo: um usuário tenta transferir R$ 9.999.999,99 em uma única transação, ou preenche o campo de valor com caracteres especiais como “@@@@@”. Outro cenário seria deixar campos obrigatórios em branco, como o número da conta ou do CNPJ.
Transações duplicadas
Identifica e bloqueia duplicidades para evitar débitos ou créditos em dobro.
Exemplo: o cliente clica duas vezes no botão de pagar, ou o sistema faz retries automáticos após um timeout e reenvia a mesma ordem de pagamento.
Falhas de rede e timeouts
Avalia se o sistema sabe reagir a interrupções sem comprometer a operação.
Exemplo: a conexão cai durante a autenticação ou a resposta do servidor demora mais que o esperado.
Autenticação e autorização fora do padrão
Este edge case verifica se há mecanismos de segurança para bloquear acessos indevidos.
Exemplo: tentativas de login com credenciais expiradas, múltiplos fatores de autenticação inválidos ou falhas na autorização via API.
Como identificar e mapear edge cases no seu produto
Os edge cases lidam com cenários improváveis. No entanto, para identificá-los, não basta apenas imaginar quais seriam essas situações extremas. O ideal é construir uma metodologia.
A seguir, compartilhamos algumas dicas:
Realize testes baseados em análise de casos de uso
Trabalhe em colaboração com as partes interessadas para mapear todas as possíveis interações do usuário e projetar testes que cubram esses cenários do início ao fim.
Como implementar na prática:
- Analise requisitos e histórias de usuário para identificar situações realistas que podem acontecer no dia a dia.
- Transforme esses cenários em casos de teste detalhados, incluindo tanto os fluxos esperados quanto os comportamentos de exceção.
- Execute os testes e compare os resultados com o comportamento esperado, ajustando o sistema sempre que houver divergências.
Desenvolvimento iterativo e feedback
Não é possível prever todos os edge cases de uma só vez. Por isso, o ideal é adotar um ciclo contínuo de testes, melhorias e coleta de feedback real dos usuários.
Como implementar na prática:
- Adote ciclos curtos de entrega (sprints ou releases incrementais) para validar funcionalidades aos poucos.
- Colete feedback dos usuários em produção, registrando falhas, dificuldades e comportamentos inesperados.
- Transforme esse feedback em novos casos de teste, ampliando continuamente a cobertura dos edge cases.
- Monitore métricas de uso (erros, latência, taxa de falha) para detectar padrões que indiquem situações de borda.
Revise regras de negócio e compliance
Os edge cases muitas vezes não estão apenas na tecnologia, mas nas próprias regras de negócio e exigências regulatórias. Como o setor financeiro é altamente regulado, limites operacionais e normativos podem facilmente se transformar em edge cases se não forem bem mapeados.
Como implementar na prática:
- Liste todos os requisitos de compliance aplicáveis ao produto, considerando normas do Bacen, LGPD e regras internas da empresa.
- Mapeie pontos críticos, como limites de transações diárias, horários de compensação bancária, autenticação obrigatória em determinadas operações e regras antifraude.
- Crie cenários de teste específicos para cada regra, simulando desde transações que ultrapassem limites até tentativas de pular etapas de autenticação.
- Documente os resultados e ajuste processos para garantir aderência contínua às exigências legais.
Uso do sandbox para simular edge cases com segurança
Os edge cases foram mapeados. O passo seguinte é colocá-los em prática. No entanto, como você pode imaginar, fazer testes com a solução rodando em ambiente de produção pode trazer riscos sérios para os usuários reais e impactar as movimentações financeiras.
É para evitar expor vulnerabilidades que o sandbox se torna essencial para simular edge cases com segurança.
Conforme você viu, graças ao sandbox é possível simular cenários críticos em um ambiente isolado, ou seja, sem colocar em risco dados sensíveis ou valores financeiros reais.
No sandbox, é possível:
- Validar operações com valores muito altos ou muito baixos;
- Simular falhas em APIs de parceiros ou bancos;
- Enviar um Pix em duplicidade para verificar o que acontece;
- Simular picos de requisições simultâneas;
- Entre outras ações
Boas práticas para criação de cenários de teste realistas
Criar cenários realistas é o que faz um teste realmente proteger um negócio. Veja algumas boas práticas:
- Use dados fictícios, mas verossímeis: gere CPFs/CNPJs válidos, valores plausíveis e formatos de dados realistas (sem usar informações reais de clientes).
- Paridade com produção, mas sem riscos: mantenha o sandbox alinhado com as mesmas regras, limites e versões de API do ambiente real, mas sem movimentar dinheiro ou expor dados sensíveis.
- Cubra limites e variações: teste valores mínimos, máximos, campos vazios, datas inválidas e cenários fora do padrão.
- Simule falhas externas: indisponibilidade de serviços de terceiros, respostas lentas ou inconsistentes.
- Teste permissões e acessos: verifique se usuários com diferentes níveis de permissão só conseguem executar ações dentro do seu escopo.
- Automatize sempre que possível: garanta repetibilidade dos cenários e facilite a execução contínua.
- Documente e atualize os testes: registre entradas, resultados esperados e mantenha os cenários alinhados às mudanças do produto.
Erros comuns ao testar edge cases e como evitá-los
Você entendeu a importância de testar edge cases. Agora, dê uma olhada em alguns dos erros mais comuns que podem atrapalhar os teste e veja como evitá-los
- Usar dados artificiais demais: evite testes com informações irreais ou genéricas (por exemplo, “123456”). Sempre opte por dados fictícios que imitam a realidade.
- Não documentar cenários e resultados: registre cada edge case, a entrada, o comportamento esperado e o resultado obtido. Isso facilita repetir e evoluir os testes.
- Não envolver diferentes áreas: limitar os testes ao time técnico pode deixar passar casos de negócio ou compliance. Envolva os times de produto, suporte e jurídico.
- Não revisar periodicamente: os edge cases mudam conforme o produto evolui. Atualize os testes sempre que houver novas regras, integrações ou funcionalidades.
Como a Transfeera ajuda a testar e validar integrações de forma segura
Todo o processo de conexão com nossas APIs é apoiado por recursos que facilitam testes e reduzem riscos antes do go-live da plataforma da Transfeera. Entre os diferenciais estão:
- Ambiente sandbox robusto: permite simular transações, validar fluxos completos e reproduzir edge cases sem qualquer impacto em produção.
- Suporte técnico especializado: equipe disponível para orientar desenvolvedores e PMs na criação de cenários de teste realistas.
- Documentação clara e detalhada: na Transfeera, a documentação da API é pública.
- Segurança em primeiro lugar: autenticação via OAuth, criptografia SSL de 256 bits, SIEM centralizador e políticas rígidas de controle de acesso.
- Conformidade regulatória: todos os processos seguem protocolos de Cyber Security e normas exigidas pelo Bacen e pelo mercado de pagamentos.
- Monitoramento contínuo: testes de recuperação de desastres, pentests e verificações automáticas para manter o sistema resiliente.
Com o ambiente de testes da Transfeera, você pode simular transações de pagamentos, validar dados bancários, configurar webhooks, consultar saldos, gerar QR Codes Pix e muito mais.
Acesse o sandbox da Transfeera e comece agora mesmo a realizar testes gratuitos em todos os nossos produtos.
