Gerenciar pagamentos manualmente pode ser viável para pequenas operações, mas, à medida que uma empresa cresce, essa prática abre portas para uma série de complicações. Na gestão de pagamentos, por exemplo, é comum ocorrerem erros como envio duplicado de cobranças, pagamentos para contas incorretas e dificuldades na conciliação bancária.
Além de comprometerem a eficiência financeira, as operações manuais também impactam o relacionamento com fornecedores, clientes e parceiros de negócios. Para mudar o cenário, marketplaces e e-commerces podem investir em automação de pagamentos. Quer entender melhor?
A seguir, veja como automatizar pagamento pode otimizar suas transações financeiras e aumentar a eficiência do seu negócio.
O que é Automação de Pagamentos e por que ela é essencial?
A automação de pagamentos refere-se ao uso de soluções automatizadas para agilizar e gerenciar processos de pagamento. Isso inclui automatizar tarefas como emitir faturas, pagar salários e fornecedores, enviar comprovantes, fazer conciliação bancária entre outras.
Automatizar pagamentos significa ainda contar com uma solução que coleta dados, executa transações e gera relatórios automaticamente, eliminando a necessidade de inserção manual de informações.
Ao contar com a automação e, por consequência, dar um fim aos processos manuais, as empresas aumentam a eficiência operacional, reduzem erros, melhoram a precisão das informações financeiras e otimizam o tempo da equipe.
Como funciona a Automação de Pagamentos?
A automação de pagamentos é um diferencial competitivo, pois dá agilidade, eficiência e mais segurança aos processos financeiros. Para colocá-la em prática e deixar de lado as operações manuais, é preciso investir em uma plataforma de pagamento que se integre ao ERP financeiro utilizado pela empresa.
Essas plataformas não somente executam transações – como envio de boleto QR Code Pix -, como também geram relatórios automaticamente, eliminando a necessidade de inserção manual de informações. Além disso, a automação pode ser configurada para seguir regras predefinidas, como a realização de pagamentos em datas específicas.
Pagamento automatizado: como ele pode melhorar sua eficiência e outras vantagens
Até aqui você entendeu que a automatização de pagamento otimiza os processos. Adicionalmente, traz muito mais segurança, agilidade e praticidade para as operações de origem financeira. Além disso, oferece outros benefícios para as empresas, como:
Descomplicação dos processos de pagamentos
Uma das maiores vantagens da automação é ter a garantia de que todos os pagamentos estão sendo realizados em dia, de maneira segura, simples e eficiente.
Os resultados disso você já pode imaginar. Muito mais produtividade para as equipes envolvidas e diminuição de eventuais burocracias.
Otimização de tempo
Automatizar pagamentos é quase que um sinônimo de automação também de tempo. Isso porque a implementação de ferramentas de automação elimina a necessidade de alocar equipes para atividades que, quando realizadas manualmente, consomem uma quantidade significativa de horas e recursos.
Essas tarefas incluem conferências manuais, lançamentos repetitivos e correção de erros – processos que, além de exigirem um investimento elevado de tempo, também representam um custo financeiro considerável.
Aprimoramento da gestão financeira
Ao substituir processos burocráticos e tradicionais por métodos mais ágeis e tecnológicos, a automação de pagamentos melhora a gestão financeira.
Com os recursos centralizados em uma única plataforma, a visualização das finanças se torna mais clara e organizada, permitindo que a equipe tenha acesso a dados em tempo real. Essa centralização simplifica a análise financeira e facilita a tomada de decisões estratégicas.
Redução dos custos do negócio
Menos tempo investido, maior praticidade e produtividade também resultam, sobretudo, em redução nos custos do negócio. Isso porque operações que nos moldes tradicionais demandam mais equipe e mão de obra passam a ser automáticos.
Além dessa diminuição, o investimento permite que os profissionais sejam alocados para funções que exigem atuação mais estratégica.
Padronização de tarefas
Outro benefício importante da automação de pagamentos é a garantia de que todas as atividades sigam um padrão consistente. Desde tarefas simples, como a emissão de boletos, até o controle de saídas financeiras, a automação estabelece um fluxo padronizado que reduz variações no processo e, consequentemente, diminui as chances de erros.
Aumento da competitividade
Ao automatizar pagamentos, a empresa torna-se mais competitiva porque ganha:
- Escalabilidade de processos;
- Agilidade;
- Simplificação de processos.
Desafios na automação de pagamentos e como superá-los
Embora contar com pagamento automatizado traga diversos benefícios, há também obstáculos que as empresas precisam estar preparadas para superar. Um dos principais é a resistência à mudança por parte da equipe. Muitas vezes, colaboradores podem sentir insegurança em relação ao novo sistema, temendo a perda de controle ou a dificuldade em aprender a usar a nova tecnologia.
Para superar esse desafio, é importante esclarecer as vantagens da automação, mostrando principalmente os ganhos obtidos para os funcionários e como a tecnologia os ajudará em suas tarefas.
Outra barreira é a segurança de dados. Com o aumento da digitalização, as empresas precisam garantir que as informações financeiras estejam protegidas contra fraudes e ataques cibernéticos.
Por essa razão, a escolha da plataforma de automação deve ser pautada também na análise das medidas de segurança oferecidas, como criptografia, autenticação multifator e conformidade com regulamentos de proteção de dados.
Como automatizar um pagamento: passo a passo
Para colocar em prática a automação de pagamento, é fundamental:
- Identificar as necessidades: analise quais processos de pagamento podem ser automatizados.
- Escolher um sistema de pagamento: busque por um sistema que atenda às suas necessidades, considerando a facilidade de uso e a integração com outras ferramentas. Importante também verificar as formas de pagamento suportadas pela plataforma.
- Treinar a equipe: garanta que todos os colaboradores estejam familiarizados com o novo sistema e seus procedimentos.
- Monitore e avalie: após a implementação, monitore os resultados e faça ajustes conforme necessário para otimizar a automação.
Gateway de pagamento
O gateway de pagamento é uma tecnologia que conecta e transfere os dados de um usuário para instituições financeiras, como as fintechs, operadoras de cartão, bancos e outras. Por meio dele, e-commerces ou marketplaces podem oferecer diferentes opções como Pix, boleto bancário, cartão de crédito e débito, débito em conta etc.
Ao implementar um gateway de pagamento eficiente, negócios digitais podem simplificar suas transações financeiras, aumentando a segurança e a agilidade dos processos, bem como aprimorar a gestão financeira como um todo.
Sistemas de pagamento: escolha a melhor solução para automação
Além dos gateways, existem sistemas de pagamento que realizam a intermediação financeira. Eles desempenham um papel fundamental no processo de pagamento online, uma vez que, graças a eles, as transações de pagamentos e recebimentos acontecem de modo automático, sem falhas e com segurança.
Para negócios digitais, essas plataformas trazem a vantagem de oferecer o checkout transparente, o que significa que o cliente não é direcionado para uma outra página para realizar o seu pagamento.
Sobre a escolha do sistema, reforçamos a importância de analisar as formas de pagamento oferecidas por ele. Adicionalmente, verifique se ele possui outras funcionalidades, como split de pagamentos realizados via Pix e emissão de relatórios.
Ainda, opte por plataformas que ofereçam flexibilidade, escalabilidade, suporte técnico e, claro, segurança. Sobre este último, procure saber quais certificações a empresa desenvolvedora possui e os protocolos e medidas adotados.
Veja nessa demonstração guiada como é fácil criar um lote de pagamentos para automatizar os envios.
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Conclusão
A automação de pagamentos é uma estratégia essencial para empresas que desejam otimizar suas transações financeiras, reduzir erros e melhorar a eficiência operacional. Caso você queira conhecer como funciona e as vantagens de uma solução de pagamentos, convidamos a conhecer a plataforma da Transfeera.
Com ela, é possível programar pagamentos e recebimentos em lotes, sendo que o sistema detecta eventuais erros no momento em que um pagamento está sendo preenchido. E para obter e aperfeiçoar as métricas para melhorar os processos operacionais, a plataforma possui ainda uma tela com todos os indicadores da operação.
E não para aí! A plataforma web da Transfeera centraliza pagamentos e recebimentos Assim, sua empresa ganha em produtividade e em organização. Veja o que mais você pode fazer com o nosso sistema de pagamento:
- Acompanhe seus pagamentos e recebimentos;
- Gerencie acessos e aprovações;
- Pague boletos ou Pix em lote por planilha;
- Valide dados bancários e chaves Pix;
- Exporte relatórios em diversos formatos;
- Acesse comprovantes de transações;
- Pague Pix em lote por meio de planilha;
- Split de pagamento Pix via API;
- Gere boletos com QR Code Pix;
- Pague e receba por cartão de crédito;
- E muito mais!
Para garantir a você e seus clientes mais segurança, somos certificados nas normas ISO 27001 e ISO 27701.
A norma ISO 27001 garante práticas mais eficazes de segurança da informação. Com isso, todos os dados sensíveis da organização se tornam mais seguros.
Já a ISO 27701 é uma extensão da norma 27001, e tem como objetivo adicionar novos controles no sistema de gestão. Destacamos ainda que essa certificação da Transfeera está de acordo com as legislações vigentes, como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).
Não perca tempo! Conheça agora mesmo a plataforma de pagamentos web da Transfeera. Solicite uma demonstração e veja, na prática, o que significa automatizar pagamentos! Clique no banner:
